核心應用

實時的資金監(jiān)控

對集團資金狀況進行結構分析、流動分析、結合分析、預警分析、歷史資金情況分析。多維度查看資金分析數(shù)據(jù)和圖表，如可用資金匯總表、資金日報表、貨幣資金分布表、重大資金流入流出等報表。。對全集團的資金運營狀況進行實時統(tǒng)計和科學分析，支持集團資金決策。下屬單位的錢，集團“看著花”，真正做到主動監(jiān)控、及時反應、準確決策。

集中的資金管理

支持多種資金集中管理模式，如：報賬中心模式(又可分為統(tǒng)收統(tǒng)支和撥付備用金形式)、與商業(yè)銀行協(xié)議的資金自動歸集(常見的有收支兩條線模式)、結算中心和內(nèi)部銀行模式、財務公司模式等管理辦法。采用收支兩條線等資金集中管理方式，通過資金預算來加強協(xié)同和控制。最大限度地集中控制和使用公司的全部資金，為企業(yè)的生存和發(fā)展提供強大保障。

完整的賬戶管理

支持銀行賬戶和成員單位的內(nèi)部賬戶管理，通過賬戶屬性信息的維護進行統(tǒng)一集中管理，包括各銀行實際開戶情況、賬詳細屬性狀態(tài)等信息通過設置自定義字段來增加 理，包括各銀行實際開戶情況、賬詳細屬性狀態(tài)等信息通過設置自定義字段來增加需要的信息。通過賬戶管理策略，設置賬戶的資金上劃下?lián)芤?guī)則、結算控制、透支策略等，加強集團對下屬分子公司銀行賬戶、內(nèi)部的監(jiān)管力度，實現(xiàn)完整理。

動態(tài)的資金預警

通過金蝶系統(tǒng)的預警平臺可以靈活設置方案實現(xiàn)對資管理多角度，加強對資金使用的控制。通過預警方案靈活自定義，可以方便的實現(xiàn)到期業(yè)務、逾期業(yè)務、資金存量、資金缺口等多維度預警。對即將到期的票據(jù)、還款進行自動預警，并通過消息中心分發(fā)給相應人員。便于準確預測未來現(xiàn)金流量。

客戶價值

實時了解資金流的整個動態(tài)情況，風險得到監(jiān)督和控制;

集團中利用資金，減少貸款息提高使效率;

業(yè)務流程得到優(yōu)化，各系統(tǒng)協(xié)同更加有效促進商銀行對集團服的改善;

規(guī)范資金管理，提升財務水平增強企業(yè)抗風險的能力。

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